随着经济的增长和居民人均收入的提高,中国居民的个人理财需求日益增长。1997年,“理财”这一专业名词的概念在中国有了雏形,中信实业银行广州分行也率先在国内银行界成立了私人银行部并开展个人理财业务。近20年来,中国居民理财热潮日益高涨,市场潜力巨大。需求促进专业建设,市场驱动人才培养,社会急需专业的个人理财人才。为此,我们编写了《个人理财》一书。
本教材在章节安排上,首先对个人理财的基本知识进行介绍,再对如何分析个人财务状况以及个人财务报表的编制进行介绍。从理财业务的实际需要出发,首先介绍收入、消费和储蓄的知识,其次介绍了实物资产投资、金融投资规划、互联网金融产品投资、保险规划、子女教育投资规划、退休养老和遗产规划、信托投资规划、个人税收规划以及银行代客理财等方面的内容。