本教材共分两部分8个项目：个人理财的知识准备，证券产品理财，保险产品理财，银行产品理财，房地产投资理财，理财规划设计，理财规划服务流程，综合理财规划建议书的编制与应用。为培养适应社会经济发展需要和用人单位的需求，为现代大学生提供通识人生技能的理财教育，编者在原版的基础上进行适当修订，内容设计上考虑到不同专业学生现有的基础知识，使之成为不仅为金融类专业学生适用的专业课教材，同时也适合其他高校经济类及管理类专业学生的选修课教材。

第一部分　理财基础知识
项目一　个人理财知识准备　3
任务一　认识个人理财与个人理财规划　3
任务二　理财规划计算基础　13
任务三　个人理财业务的发展与影响因素　34

项目二　证券产品理财　47
任务一　股票投资　47
任务二　债券投资　54
任务三　基金投资　60
任务四　金融衍生品投资　67
任务五　投资组合管理　78

项目三　保险产品理财　85
任务一　风险与保险　85
任务二　主要的商业保险规划品种　90
任务三　保险理财规划　100

项目四　银行产品理财　114
任务一　银行传统理财产品规划　114
任务二　银行代理产品的理财　128
任务三　银行新型理财产品　138

项目五　房地产投资理财　157
任务一　房地产投资基础　157
任务二　住房规划169

第二部分　理财实务操作
项目六　理财规划设计　191
任务一　现金与消费规划　191
任务二　教育规划　202
任务三　个人税收筹划　209
任务四　投资规划　217
任务五　退休养老规划　219
任务六　财产分配与传承规划　224

项目七　理财规划服务流程　234
任务一　建立客户关系　234
任务二　客户信息的收集和理财目标的确定　241
任务三　客户财务分析与财务评价　253
任务四　制定、执行和监控理财方案　261

参考文献　266

附表　267